惊!又有两笔交易因伪造PI,货款被XTransfer原路退回且被警告!

2018-10-19作者: XTransfer 来源: 原创
  • 收款风险警示
  • 伪造PI
  • 资金原路退回

风控团队要通过两个真实案例为大家强调XTransfer另一不可违反的原则—XTransfer所有的服务和产品只针对真实的出口实物贸易场景

—— 前言

这期,风控团队要通过两个真实案例为大家强调XTransfer另一不可违反的原则—XTransfer所有的服务和产品只针对真实的出口实物贸易场景。

香港银行账户的钱可以通过XTransfer提现到国内银行吗?


2018年9月12日,XTransfer的风控引擎系统监测到一笔异常订单,审核人员随即对这笔订单进行人工审核,发现客户甄丛明上传的PI和物流单据上的买家联系地址竟然和甄丛明公司的注册地址一样。

XTransfer风控团队敏锐地嗅到一丝“造假”气息,经多方面细查后,发现客户确实是假造PI,自己既当买家又当卖家,想通过XTransfer的提现产品将自己在香港银行的钱提到国内账户。

客户甄丛明也供认不讳,他的买家将货款汇到自己的香港汇X银行,他多次提现到国内却屡次碰壁。听朋友说XTransfer的提现产品既灵活又到账快,所以他就自作聪明假造一份PI试一试,没想到第一次就被识破。

结果
XTransfer所有的产品和服务都是基于真实贸易场景,针对客户甄丛明假造PI把自己香港账户的钱通过XTransfer提现到国内银行的行为,XTransfer最终将该笔货款原路退回,产生的手续费由客户甄从明自行承担。XTransfer风控团队也严肃提醒客户甄从明要规范使用账户,不然将面临账户被冻结的风险。

启示
也许有的外贸小伙伴们会争辩,“自己账户的钱都是真实买家汇过来的,凭什么不让我用XTransfer的产品服务”。

但小编要说的是,外贸企业使用XTransfer的结汇提现产品需由XTransfer与第三方通道代为申报并完成结汇,根据申报的要求,XTransfer用户需要提供贸易相关合同或发票以及物流单据等材料才能满足结汇提现产品使用的要求。

结汇提现产品门道多,怎样操作才能避免入坑?请继续关注XTransfer公众号,我们下期再揭晓。

内贸能用XTransfer收款吗?


2018年9月25日,XTransfer的审核人员发现客户贾外茂上传的PI有造假痕迹,货款来自香港,但PI上显示的买家来自大陆的沈阳,很像内贸的采购合同。

XTransfer风控团队随即打电话向客户贾外茂核对相关信息,询问对方PI上的沈阳公司与香港的付款公司是什么关系,客户第一反应说这两家公司是母子公司,但却无法提供证明这两家公司的材料,也无法提供他与香港公司往来的相关材料,后来在XTransfer风控团队的再三要求下才提供了一份物流单据,显示是同城货运公司货拉拉运输的。

经多方面核查,XTransfer判定客户与买家的沈阳公司不是真实的外贸交易。

结果
XTransfer只为有真实对外贸易场景的客户提供服务和产品,所以客户贾外茂的货款也原路退回,并由他个人承担退汇手续费。XTransfer风控团队提醒客户贾外茂应当规范使用收款账户,货款退回事小,但账户被关事大。

启示
只为真实的出口实物贸易提供产品和服务是XTransfer不可违背的原则,也是XTransfer合规经营的前提。大家切勿自作聪明,像客户贾外茂一样将内贸PI伪造成外贸PI,最后导致货款退回,影响收款时效。

注意事项

俗话说,无规矩不成方圆。XTransfer为外贸企业提供一站式金融解决方案,解决了外贸企业开户、收款等难题。

但作为一家金融公司,XTransfer也必须像银行一样遵守相关规定和政策,才能保证外贸企业可以长期继续使用XTransfer的优质服务和产品。

所以大家不要为了一时的一己之利就将众人的长期利益抛诸脑后哦~

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