别被表面现象迷惑!这种外贸骗局你要警惕
了解香港银行的到账和入账的区别,不轻信不知名客户的订单,仔细核对账户余额和可用余额,并及时与银行联系确认。外贸人需要时刻保持警惕,加强风险意识,才能有效地防范骗局和损失。
倪先生是一位在国际商贸城经营体育用品的商家。在朋友的介绍下,他添加了一个客户的微信好友。这位客户向倪先生订购了21万元的货物,但提出使用港币账户进行交易。次日下午,客户联系倪先生称已经打款36万元港币,其中10万元人民币希望倪先生帮忙汇款给另外两个客户。倪先生同意了这个要求。
但是,第二天倪先生查询账户余额时,发现36万元港币已经消失了,同时客户也失联了。这时倪先生才知道,这名客户实际上是使用境外银行支票业务发起转账,如果24小时内不与银行确认,转账资金就会撤回,倪先生因此被骗了10万元人民币。
这种骗局并不新鲜,关键词包括:香港账户、佣金(或代付款)、到账而非入账。骗子通常会伪装成好说话的客户,价格和产品没有特殊要求,整个流程不会超过一天,唯一的要求就是香港账户和一笔佣金(或者提及换汇需求)。当供应商的账户收到大额货款的到账提醒时,骗子开始像催命一样催着商家付佣金。商家如果放松警惕,支付了佣金,就会落入骗子的圈套。骗子利用的信息差是香港地区特殊的金融体系,香港银行把“到账”和“入账”做了区分,有些转账或支票是可撤销的,你看到的只是挂账,款项还没有真正到你的账户里。银行此时正在核实款项,而骗子是不会让钱转出的,所以银行会核实到比如支票的签名不符,或者是汇款人账户没有钱,汇款指令就会被退回。
允许上述操作的香港账户有:汇丰银行、永隆银行、南洋商业银行、东亚银行、恒生银行等等。商家要多加注意,在收款时不要光看到“货款”在账户里就安心了,应注意分辨账户余额与可用余额(Available Balance),或者试着把货款转走,当即就能识破骗子的真面目。外贸人务必引起注意,时刻警惕各类外贸骗局!”这是义乌警方针对国际贸易中常见的骗局所提醒的话。
骗子们时常伪装成客户,表现出对产品价格没有特别要求,下单速度飞快,要求用香港账户进行付款,并提出一笔佣金或者换汇需求。此时供应商会收到大额货款的到账提醒,骗子会像催命一样催着出口商支付佣金,而一旦货款到手的出口商放松警惕,支付了佣金,便落入了骗子的圈套。
但这种骗局的核心是香港的特殊金融体系。香港地区的银行区分“到账”和“入账”,因此有些转账或支票是可撤销的,即银行挂账,但款项还没有真正到账户里。骗子利用这种信息差,往往不让钱转出,银行核实时便会发现问题,比如支票签名不符或者汇款人账户没有钱,汇款指令会被退回。
为了避免这种骗局,出口商应多加警惕,不仅要看账户余额还要注意可用余额(Available Balance),或者试着将货款转走,当即就能识破骗子的真面目。时刻保持警惕,才能避免外贸骗局的侵扰。


想要防范这种骗局,外贸人需要时刻保持警觉。以下是一些建议:
- 了解香港地区的金融体系,特别是银行的到账和入账的区别。不要因为账户显示到账了就放松警惕。
- 不要轻信不知名客户的订单,特别是要求使用香港账户付款的订单。在收到订单后,要进行充分的调查和核实客户身份信息,避免受到诈骗。
- 在接到客户的付款后,一定要仔细核对账户余额和可用余额,确保付款到账。
- 如果有任何疑问或不确定的情况,及时与银行联系确认。银行可以提供相关信息和帮助,避免不必要的损失。
- 在进行外贸交易时,要注意保护自己的财产安全,建议选择可靠的合作伙伴,不要轻信虚假信息和承诺。
总之,外贸交易中的安全问题需要引起足够的重视。通过了解相关知识和加强风险意识,外贸人可以有效地防范各种骗局和损失。