已经到账的31万,竟然会凭空消失?
曝光新型外贸骗局,多地发出紧急提醒!
已经到账的钱,竟然会凭空消失?外贸老板们要注意了,这可不是系统故障,而是一种新型诈骗,并且不少外贸人都中招了。
新型外贸骗局正在盛行!
我们先来看一则义乌公安发出的外贸骗局案例:
在义乌国际商贸城经营体育用品的倪先生通过朋友推荐,添加了一名客户为微信好友。
该客户向倪先生豪爽地订购了21万元人民币的货物,但提出要使用港币账户进行交易。接到如此大一笔订单,倪先生不疑有他,立即答应下来,找朋友借来一个港币账户发给客户。
第二天下午,客户联系倪先生称,其已打款36万元港币(折合人民币31万元)至倪先生提供的账户,多出的10万元人民币希望倪先生用人民币帮忙汇款给另外两个客户。
倪先生立即联系朋友查看账户余额,确实显示36万元港币。倪先生见客户这么爽快,也就同意了帮其汇款。
当晚,倪先生想到自己这边还没打包发货,对方就提前打款,总觉得不合乎常理,于是又与客户联系,但始终未能联系上。
迟迟未能联系上客户的倪先生又让朋友再次查询账户余额,发现36万元港币竟不翼而飞。
倪先生和朋友十分疑惑,再次尝试联系客户。最后才意识到不对劲的倪先生向商城派出所报了警。
经过了解,倪先生才得知,原来这名客户实际是使用境外银行支票业务发起转账,如果24小时内不与银行确认,转账资金就会撤回,倪先生因此被骗人民币10万元。
这样的新型诈骗,如果不多加留意很容易被骗,有外贸老板反映类似的经历:
事情是这样的,某天我接到一个询盘,客户一上来就说要300台产品,产品货值较大,300台差不多100W。客户对价格没有要求,只是强调用香港账户付款。从询盘到付款就两个小时。
幸好供应商的财务人员检查比较仔细,查账时发现打来的货款是“存入票据金额”,并且可以撤回,这才意识到可能是诈骗,才没有造成损失。
《南方都市报》也报道过类似的骗局:
这些骗局都涉及到2个关键:香港账户和转账。那骗子到底是怎么得手的?外贸人又该如何去防范?
这种外贸骗局如何防范?
先解释一下骗子是怎么得手的。
香港地区的银行,是把“到账”和“入账”做了区分的。有一些转账或支票是可撤销的,款项还没有真正到你的账户里。银行会核实到比如支票的签名不符,或者是汇款人账户没有钱,汇款指令就会被退回。
当你收到一条短信,到账多少金额,这个仅仅是“钱到银行”,并没有真正进入到你的账户。一旦进入账户,真正入账,又会收到第二条短信,表示存入了多少金额。
一个朋友使用的是香港华侨永亨银行的企业账户,特地展示了他收到的短信给大家参考。
第一条是到账;第二条存入才是真正的入账,才是不可撤销的。
这里面,骗子的招数并不是很难识破,也不是没有漏洞。但很多人在面对利益,不想因为小事情质疑和得罪“客户”,不想显得自己没有信誉,于是想当然,用经验主义办事,就容易出状况,蒙受严重损失。
骗子为什么不弥补这些漏洞?为什么不做戏做全套?为什么不认真谈产品,谈价格,看样品,拉长战线,显得更真实呢?
因为时间成本,他们需要快速筛选目标,然后快速进入谈判和推进环节,能骗到,就下手,不能骗到,立刻换下一个。
骗子故意营造一种紧迫感,故意用下一个大订单来诱惑,就是不想给你更多的思考时间,让你只能被引导,迅速做决策和选择。
新人或许比较谨慎,也因为没有更多权限,往往会按照公司的规则办事。可恰恰是老外贸人、老员工、主管、老板本人,经验丰富,身经百战,才更容易在这种情况下上当受骗。
允许上述操作的香港账户有:汇丰银行、永隆银行、南洋商业银行、东亚银行、恒生银行等等。
其实要验证也很简单,不要光看到“货款”在账户里就安心了,注意分辨账户余额与可用余额(Available Balance),或者试试看能不能把这笔“货款”转走,当即就能识破骗子的真面目。
安全的收款账户很重要!
多地警方已发出紧急提醒,境外银行支票业务发起转账后账户金额会相应增加,但需对方在24小时内确认,方才真正到账,国内银行转账24小时内也可以撤回,只有与银行确认最为保险。一旦发现被骗,请立即拨打110报警。
此外,帮朋友、客户支付货款、转账等行为,易涉嫌洗钱,影响自身账户正常使用,请大家切勿参与。
我们也多次强调,风控在任何情况下,都不应该被忽视,制定自己的标准作业流程,不被客户的话术和紧张感打乱节奏,不被对方牵着鼻子走,这才是最重要的。
来源:外贸新视角