已到账的货款被买家恶意要求撤回！怎么办？

注意！外贸人遭遇货款被恶意要求撤回，整个账户100多万全部被冻结！

近期，有外贸人在网络上发帖，称自己遭遇了通过海外**银行收取的货款，被恶意要求撤回的情况……

 

外贸人亲述：

3月19日一个骗子和我在某平台聊，说要采购一批医疗产品，发了很多产品图，表现出强烈的要大批量下订单的意向，并让我做报价单给他。过了两天，他说这批货要得非常急，问我们有没有现货，能不能尽快发货，得到肯定的答案后，就非常爽快地下单了，也没有砍价。这批货总价值差不多有2万美元，所以我当时特别兴奋，天上还真掉下来了一个“馅饼”！

3月30日上午，他给我发来了水单。第二天，我一查**银行的账户，钱确实到账了。随后，就一直催促我们发货，一天之内给我打了11个电话。我被他催得不行，刚好仓库里有一批其他客户积压的货，一直因为各种原因没发出去，于是就先分出来一部分货，发出去了。4月13日左右，他就收到了货，但是没想到的事情来了！！！

4月14日下午，我收到了海外**银行的短信通知，说我有一笔资金出现异常，付款人发起了款项召回，整个账户已经被冻结，需要我尽快提交审查材料。

 

 

短短的一段话，如同晴天霹雳！我顿时大脑一片空白！

📲我立马打电话给当初帮我办理银行开户的代理公司，他们让我打这个银行的客服电话。拨通以后，问了半天才搞清楚有问题的是那笔2万美元的货款（她的普通话不太标准，中间还夹杂着一些英语，我听了半天才搞清楚大概意思）。我解释说这是正常的贸易货款，但客服只是不停地让我通过邮件提交材料、等待审查，也说不出更多细节问题……

我一头雾水，只能问她，能不能仅冻结2万美元这笔有问题的款，我账户里还有100多万人民币能不能让我先提出来。她明确表示不行，在事情没有解决之前，账户不能解冻，账户里的所有资金都不能使用。

📲期间，我不停地联系那个骗子，但是他一直失联，邮件不回、电话不接！我尝试用朋友的账号在平台上联系他，只要我一表明身份，他就直接不回了……这个时候，我才发现自己被骗货了！

📲没办法，我托朋友问了一个又一个朋友……我提交了材料后，银行方迟迟没有回复，大概过了半个月，又让我提交补充材料。我的朋友告诉我，要么同意退回这笔钱然后账户解冻，要么就要等银行审查完，我这笔款对银行来说金额小，很可能还要很久！另外，即使解冻后，账户会被要求关停……我朋友之前也碰到过这个情况……如此来回反复，经过了2个多月，账户解冻始终遥遥无期！

 

疫情以来，不少外贸人因疫情原因无法畅通往返于大陆与境外之间，使用海外银行账户收款时，如与买家发生贸易纠纷，经常无法便捷有效地保障自身的合法权益，尤其是对于中小微外贸企业的老板而言。

 

• 人不在境外
• 语言沟通不畅
• 订单金额不大，银行不是很重视，反馈慢
• 不懂海外银行业务流程
• 不清楚银行审查需要哪些材料
• ……

 

这些情况经常发生在很多使用海外银行账户收款的外贸老板身上，这让外贸人在面临不良买家恶意撤回货款时，处于非常不利的境地。

要知道，为保护双方权益，银行在接到买家撤回款项需求，尤其是恶意以欺诈名义召回时，大概率会在第一时间冻结该账户，并做账户审查。审查期间，需要外贸人提供正确有效的材料，以证明贸易的真实合法性，随后转入银行后台审核环节。事实上，这是一个非常繁琐且耗时的过程。

审查过程中，账户里所有资金都会被冻结，无法使用。而外贸人在这个过程中，能做的只有配合审查、提交资料，以及耐心等待，这个过程非常磨人，且大概率会持续几个月及以上。据了解，有外贸人账户被冻结了两三年，至今没有解冻！

 

高效成功申诉解冻！用XTransfer收款有何不同？

 

今年2月，85后深圳外贸人G收到了一封来自澳大利亚客户的询盘，想采购一批新冠试纸。沟通过程中，聊得非常愉快，客户也很快下单了。然后收款、发货，虽然期间有一些小摩擦，但总体来说非常顺利。

不曾想，3月底G突然收到了XTransfer账户资金冻结的通知。惊慌之余，G接到了XTransfer风控专家的主动致电。这时，G才了解到，她的那笔来自澳大利亚客户的款项出现了异常，买家向汇款行发起了款项召回，目前账户处于被冻结状态。

一直以来，XTransfer都和客户保持密切的沟通，历史订单信息显示，外贸人G一直正常从事着跨境B2B实物贸易，信誉非常良好。电话沟通中，XTransfer风控专家与G认真核对了该笔订单的来龙去脉，G也根据风控专家的建议，补充提交了与该客户之间的往来沟通记录、PI合同、产品各类资格证书、完整物流单据等。根据审查材料，XTransfer风控专家认为，这是一起恶意款项召回事件，卖家完全合规合理地正常履行合同，并在规定发货时间内发货，买家也已经签收了货物。

 

 

基于此，XTransfer风控专家将审查材料整理成档，代为提交至银行并说明情况，申请拒绝买家的恶意款项召回！

 

仅仅大约一周后，外贸人G的账户资金被解冻，XTransfer客服专家也在第一时间将好消息告知了客户！

 

专注外贸B2B收款，XTransfer凭借强大风控能力，守护外贸人合法权益！

成立5年来，XTransfer一直专注B2B跨境支付领域，通过构建大数据驱动的数据化、自动化、互联网化和智能化的反洗钱风控基础设施，对外贸交易中的信息流、物流和资金流交叉验证以还原交易全貌，利用人工智能技术对交易链路全程数据化监控，有效识别风险。

 

 

特别的是，XTransfer的风控审核系统是为中小微外贸企业定制的，XTransfer非常熟悉中小微企业的业务流程以及相关的业务单据等，有意愿也有能力高效识别中小微企业的跨境支付风险，这是XTransfer在前述案例中仅用一周（而非来来回回交互好几个月）就帮外贸人G解冻账户的本质原因。

 

咱们老客户也都知道，如果持续地使用XTransfer收取合规的外贸货款，那么在XTransfer风控系统中的“信用”也会越来越高。当遇到买家恶意款项召回时，XTransfer可以在第一时间对该笔贸易的真实合法性做出判断，并更加快速精准地协助外贸老板处理银行材料审查，提交申诉申请等。

5年来，XTransfer已服务了25万+外贸客户。期间，我们一直以“客户第一”为服务准则，坚守严格标准，帮助正常贸易、合规收款的外贸客户，成功申诉多起恶意款项召回事件，守护了外贸人的合法权益！