尼日利亚?代付?手机丢失?这样的买家都让他一人遇上了!
尼日利亚、代付、手机丢失,单遇到其中一个,都要提高警惕。
如果遇到了集所有可疑欺诈要素于一体的买家,又会如何应对呢?一位来自广州的外贸老板,就在年关将至时遇到了这样戏剧化的情况…
集欺诈要素于一体的买家?
日前,一位来自尼日利亚的买家通过 WhatsApp 与广州****贸易有限公司的外贸老板取得了联系,向他采购灵柩车。
经过双方的沟通,买家于12月14日支付了部分货款,由美国一个个人账户代付至企业 XTransfer 账户。
XTransfer的风控系统对该笔交易进行风险扫描后,结合多方外部数据,确认了此代付账户和买家的关联属性,排除了风险并通过了此笔交易的入账。
正当商户准备提现进行下一步生产时,接到一个全新的号码致电,告知外贸老板,他就是采购灵柩车的尼日利亚买家,之前用来沟通的手机不慎遗失了,他还叮嘱外贸老板不要与先前的 WhatsApp 账号联系,并等待他的下一步指示。
外贸老板的心里充满了疑虑,结合自己从 XTransfer 公众号上看到过的案例,他怀疑自己遇到了传说中的尼日利亚骗子。
○ 一方面,他完全无法验证新手机号的归属,也无法确认原手机遗失是否属实,李逵 VS. 李鬼,谁才是可信的那一方?
○ 另一方面,他担心如果安排了生产,后续款项出现问题导致原材料和人工损失,又该怎么办?
万般疑虑下,这位外贸老板通过service@xtransfer.cn服务通道向 XTransfer 风控团队求助,发送了主题为《感觉遭遇到尼日利亚骗局,请求指导》的邮件。
他提供了与尼日利亚买家的聊天记录等信息,XTransfer 风控团队经过调查,又找到了尼日利亚买家的多个社交平台的账号。最终,通过社交平台等多渠道交叉验证,证实这位尼日利亚买家手机遗失属实,这笔交易没有问题。
外贸老板心里的大石头终于是落地了。
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XTransfer 向外贸企业提供风控服务,并通过线上线下各种形式向外贸人普及风控安全教育,如:
○ 微信公众号风控系列文章
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我们也很欣慰的看到外贸老板们的交易风险意识都有了显著的提高。
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XTransfer客户及非 XTransfer 客户的全体外贸企业!
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如果你
○ 无法判断买家身份或对买家身份存疑
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