银行和客户勾结放货不付钱？！这个南亚大国外汇市场几近崩溃

前几天在逛外贸论坛时，看到有外贸人求助：做100%LC，但是孟加拉银行与客户勾结放货不付钱，该怎么办？

 

助！！！

 

急急急！

 

我们公司出口一批货到孟加拉，做的100%LC，这是合作很多年的老客户，不过他只是一个中间商，我们会给他一些佣金，最终客户其实是另外的公司（但我们与他们没有联系，我们一直是和中间人有联系）

 

但LC是开给最终客户，我们这么多年来和这个客户一直做的100%LC，货到后，客户去银行付款赎单拿货，一直很顺利。

 

可没想到的是这次却出大问题了！

 

这次开的LC上面加了1个保兑行。我们没有在意，还按以前那样操作。

 

交单时，我们这的交单银行，也像以前一样把单证寄到开证行（其实这次有保兑行，按道理应该把单证寄到保兑行的）

 

开证行收到单证后发邮件给我们银行说他们没有钱付，问单证是寄回给我们，还是转给保兑行，我们回复转给保兑行。

 

过了没几天，开证行又发邮件给我们银行说我们的交单文件缺失很多种资料（其实我们都有的，他这是无中生有），我们银行也发邮件反驳了说都有这些文件的。

 

然后开证行就再也不回复了。

 

结果！最后开证行竟然把单证给了收货人，收货人没有付款就直接去提货了！

 

现在我们找中间商，中间商说收货人不付款他也没办法，他也没钱！

 

我们打算报中信保，可中信保说我们没有按要求把单证寄到保兑行，是除外责任，有可能不接这个案子！

 

我们现在不知道该怎么办了！我们该怎么才能把钱要回来？

 

帖子一发出，就有网友表示：自己也才遇到这些问题，不过运气好，钱要来回来了。

 

 

 

有网友支招称：1.发送律师函或通过银行发送电文催款；2. 尝试国际商会（ICC）DOCDEX裁决机制。

 

 

 

 

也有外贸人表示，孟加拉提高了进口税率，客人进口成本增加了，要注意风险。

 

 

 

那么目前孟加拉国的情况究竟如何呢？

 

据孟加拉国英文报纸Dhaka Tribune文章分析，由于该国持续的外币危机，孟加拉国多家银行已限制开立大部分信用证 (LC)，包括用于进口日用品的信用证。孟加拉国纺织厂协会 (BTMA) 已致函孟加拉国银行，寻求解决美元危机的办法。

 

 

文章称尽管仍有来自汇款和出口收入的美金流入，孟加拉银行当局也无法支付其进口款项和客户的外债。不仅如此，银行官员甚至不愿开立价值 20 万至 30 万美元的信用证LC。

 

在银行拒绝为一般客户开立LC的背景下，不少小商户正在游说银行主席或常务董事为其开立LC。

 

孟加拉国银行执行董事总经理 Abul Kalam Azad 表示：“尽管美元短缺，但孟加拉国银行并未发出任何停止开立信用证的指示，最近10天，已有55家银行为进口货物开立了LC。

 

但是，一位私人银行董事总经理说：“其中至少有22至23家银行没有任何美元来偿还其信用证债务，这些银行在支付进口负债时陷入了赤字。”

 

有内部人士表示，很多银行都在苦苦挣扎，由于美元危机，银行间外汇市场也已经几近崩溃。

 

因此，外贸人出口该国，一定要更加注意货款安全！

 

 

做孟加拉市场的外贸人都知道，信用证是一个避不开的坎儿。

 

根据孟加拉中央银行外汇管理的有关规定，除特殊情况外，进出口的对外支付基本都是采用银行信用证的方式。

 

出口孟加拉国遭遇的主要问题有：

 

1.进口商提货后，银行在没有任何理由的情况下拖延付款时间，即使议付行多次催促也置之不理。

 

2. 银行放单给进口商后，不立即支付货款，允许进口商提货后向出口商提出所谓的质量索赔，迫使出口商折扣降价，然后由议付行指示开证行从付款中扣除折扣部分。

 

3. 进口商提货后，向当地法院上诉货物的质量问题，由法院通知银行停止付款，银行借故在法院审理案件期间不能对外支付，从而拖延付款时间。

 

4. 客户接受不符点提货后，银行仍然不支付货款。

 

以上几种情况大多数是客户和银行事先协商好，由银行违规操作放单，人为给客户造成向出口商压价的机会，或拖延付款时间。少数的银行工作人员认为这种做法是正常的惯例，维护了客户的利益，UCP600的规定对他们没有约束力。（UCP600是指《跟单信用证统一惯例》，是信用证领域最权威、影响最广泛的国际商业惯例。）

 

而孟加拉海关的一条规定也会助长这类骗局，那就是：货物滞留在港口超过3个月（水果蔬菜类45天）不清关，货物将由海关拍卖，且原买方有优先购买权，拍卖收入上缴国库。已到港的货物，如要退运或转卖，必须得到原买方的同意。 

 

解决办法：

 

 

有老外贸人根据自己成功经验提出了以下4点：

 

1.积极与客户和中间商保持联系，协商解决；

 

2.在国际形势不好的情况下，我的客户都必须100% TT IN ADVANCE，否则不接单， 因为20多年的经验告诉我， 做外贸一定要沉下来，冷静，不能为了接单而乱了分寸；

 

3.与大使馆联系；

 

4.抓住客户和中间商的心理很重要，这种事情急不得，我曾经就遇到过这样的事情，到最后客户最终给我全付了，用了半年时间，因为只有在我这里能买到相同质量不同价格的产品。

 

最后，请和孟加拉国有往来的外贸人谨记以下9条“葵花宝典”：

 

1、慎重选择合作伙伴，合作过程中坚决拒绝孟方提出的任何违法和不合理要求，如：孟进口商要求低报价格以帮助其偷税漏税。

 

 2、加强法律意识，严格规范自身贸易行为，每一次合作都严格按正规程序签订合同，要求孟方开立即期信用证，发货后安排出单，即使对方是多年的合作对象也要按照以上程序进行，以防给不法商人可乘之机。

 

3、孟方开证时，要先了解开证行的信誉，挑选信用好，实力强的银行开证，尽量不接受信用差的银行及分支机构开出的信用证。

 

4、严格做好信用证的审证工作，保证没有不符点。一旦发现，交货之前必须改证，即使客户提出接受不符点交单，也要坚持改证后发货。

 

5、信用证项下的货物应尽量避免分批交货，以免客户在第一单提货后，以货的质量问题为由拖延下批货的赎单，以此要求出口商降价。

 

6、签订合同时，争取要求一定比例的预付款，客户在支付预付款的情况下，即使文件出现不符点，相对容易解决，不至于造成客户退单拒付的不利情况。

 

7、树立法律意识，出现问题后要及时报案和起诉，积极主动通过法律手段维护自身利益。

 

8、一旦出现纠纷，要做到据理力争，坚决维护自身利益。某些孟不法进口商人，借口货物质量有问题，或规格与要求不符等理由，以不付款或不提货相要挟，提出降价，赔偿等要求。出现以上情况，不能盲目答应其要求，避免孟企业变本加厉，进而造成更大损失，最终血本无归。

 

9、对于金额较大的出口合同，建议投保出口信用险。