火速自查!曝光活跃在Whatsapp上的骗子!
“要不是XTransfer打电话过来,我根本不知道自己遇上骗子了!”
在深圳从事音源设备出口的老O心有余悸地感叹道,“真的感谢XTransfer,幸亏他们提前发现,帮我中止了交易,才避免了我钱货两失的局面……”
今年5月初的时候,XTransfer风控部门的审核人员如常接收并处理风控系统推送的高风险交易的警报,其中外贸人老O提交了一笔来自缅甸的入账申请材料,因触发了系统的高风险警报,引起了风控同学的关注。
风控同学留意到水单上有一行汇款附言,指明双方合作的PI编号,而这串编号跟我们外贸客户老O提供的PI并不一致。
于是,风控同学做出了暂缓入账的决定,并向老O询问了更多细节和材料,以验证这笔交易的安全性。
尽管一开始老O觉得有些多此一举,都已经是认识两年的客户了,只想尽快入账,好继续这笔生意。但在风控同学的坚持下,老O不得不耐下心来,提供了进一步的线索。
果然,针对老O提供的详细资料,XTransfer风控审核人员经过层层抽丝剥茧,找到了骗局的蛛丝马迹。
同时,利用XTransfer丰富的风险数据库,最终给这场骗局盖了棺,定了论——
该缅甸公司意图支付给他的供应商,但因为其供应商(或双方)邮箱被盗,骗子冒充其供应商名义引导其付款至外贸人老O的XT账户。同时,骗子又伪装成采购商的身份,向外贸人老O进行采购。该款项被XTransfer风控及时拦截。
就在XTransfer确认这是一场骗局后没几天,付款公司也回过神来了,向银行申请了款项召回。
这下,老O彻底相信了XTransfer的火眼金睛,联想到周围很多外贸朋友因收到人民币,或因涉及上游电信诈骗,导致账户被冻结,或者货款被公安部门强制划扣,以至最后钱货两失的悲惨遭遇……老O庆幸自己躲过一劫。
“多亏了XTransfer执意要查,不然我可能都把货运过去了!还好他们把骗子揪出来了,避免了我损失一万美金的货,也避免了被当成骗子。”
双方沟通时间线
2019年年末,骗子通过Whatsapp主动找到老O,称自己是老O的一位客户介绍来的,想买一款音源产品。
双方建立联系后,骗子多次询价,但既没有还价更没有下单。
2020年年中,老O进一步跟进骗子,骗子表示受到疫情的影响,暂缓下单。
2021年5月初,骗子索要了老O的收款账户,并让老O准备4230美金的PI和货物。
几天后,再次联系老O,订单追加到9072美金。
收到PI后,买家称自己的下游顾客已经支付了9100美金过来,并提供了一张水单,上面显示付款方为一家缅甸公司。
同时骗子询问老O货款是否能从银行提出来,并要求老O把货物寄到他在英国的个人地址。
2021年5月30日,XTransfer收到老O的入账申请,及时拦截了该笔风险交易。
骗局还原
从双方的沟通链路,我们不难还原出整个故事线。
-
首先,骗子伪装成买家,在社交媒体/论坛撒网的过程中,看中了老O的产品(电子消费品,价值高、体积小、好出手),于是他假借老客户介绍的名义主动联系了老O。也许老O只是他物色的众多卖家中的一个,实际上也根本没有所谓的“老客户”,但显然老O对于送上门来的客户没有去核实,于是他上钩了。
-
沟通过程中,骗子只有询价没有下单,说明这段时间他一直在寻找机会,却没有物色到上当的买家。
-
等骗子终于骗到钱后,立刻就下单了,也不还价,甚至不说要多少数量,只按照金额来下单,这种下单方式显然不符合常理。
-
中间还有一次修改订单金额的过程,很有可能是前一个受害人产生了怀疑,终止了交易,于是骗子不得不转换目标,最终缅甸这家公司上了钩。
-
由于付款公司跟自己不在一个国家,于是骗子假称是自己的下游公司,将差异合理化,降低了卖家的警惕,但收货地址不是一家公司或工厂,却是一个个人住址,其实也是骗局中常见的特征。
-
而从付款公司的角度来看,骗子监控到缅甸公司的交易到了付款阶段,于是冒充卖家,假称公司更换了银行账户,引导缅甸公司把钱付到了老O的账户上!
回过头来看,其实整件事情中处处透露着不寻常,有些“bug”甚至是比较明显的。但身在局中时,我们的外贸人有时候因为想要成单的心理,会忽略掉其中的风险。
风险警示
试想,如果这场交易中没有XTransfer的风控把关,会是什么结果?面对每一次交易,外贸人都不能掉以轻心,而是要在每个环节保持警惕!
一、
本文中,骗子自称是老客户介绍来的,这种情况一定要问清楚是哪位老客户,并找到这位客户以进行核实,可以以表示感谢的名义。
二、
当每一位潜在的新买家发起询盘时,都要记得事先事先了解对方的实际身份及公司,并通过Google/Facebook/Linkedin等渠道进行搜索,找到公司的相关信息,查验是否与买家的陈述一致。
如果对方提出由他人代付,则要多问问付款人和他是什么关系?是否有相关文件或信息可以证明?
三、
本次骗局之所以能被揭露,都是缘于一条汇款附言,所以在买家打款前,一定要让对方按自己提供的格式写好汇款附言!清楚明晰的汇款附言也有助于加快入账速度。
四、
对于一段时间失联,反反复复说要付款下单,却每每没有打款,突然间没有确认订单信息的情况下,又突然打了一笔款过来,金额也和之前商议的差很多的情况,要特别警惕!为什么会有如此反常,不要窃喜,以为天上掉馅饼来个大单,也不要轻易相信买家的说词。
在贸易过程中,一旦发现一些可疑的迹象或者有任何疑问,不妨先向XT风控部门发起风险咨询。