7个良心建议,让你远离冻卡危机!
大家好,我叫ELLEN, 一名小小外贸人,外贸SOHO出身。之所以一直坚守在外贸行业,是因为我能通过自己的努力,为国家创汇做贡献,我开心,我快乐!
但外贸人的生活也不总是充满阳光的:时不时,我的外贸同行就会遇到银行卡被冻结这样的烦心事。而且近几年,这样的事情发生得越来越频繁了。每次听到这些消息,我的心头便会猛地一紧:万一我的账户也被冻结了怎么办?毕竟做外贸,难免会遇到客户要用人民币支付货款的情况。
墨菲定律告诉我们:你越是越害怕一件事,它就越是有可能发生。很不幸的,虽然我始终诚信经营,并积极留意相关信息,但有一天,我的银行卡还是被冻结了!好在平时一直有学习一些“破解之道”,最后,我有惊无险地解决了这件事,而且从那以后,我再也没有遇到过银行卡冻结的情况!
下面,我会和大家分享我的经历,希望能对你有一些帮助。
客户多转我9万元,
诚信退回却遭银行卡冻结!
事情是这样的:
我有一个客户,找我订了价值1万元样品,约定用人民币支付。我答应了,给他做了详细的报价,附上人民币收款账户,并再三叮嘱他一定要保证渠道正规、不违法。过了几天,有款进来了,我猜测应该是客户的款,但没有查看具体金额。
没过多久,一个陌生人突然加我好友,说他款汇多了,让我退9万给他。
我以为是客户委托他付款的,当即就回复了他:“你不要着急,我马上回去查看。如果汇多了,我会退还的。我们一贯诚信经营,你就放一万个心吧!”
等回家一查,果然多收到了9万人民币。我没有多想,很快就按照对方提供的账户退还了,然后便按照进度,给客户备货、发货。
那时,我还喜滋滋地以为自己顺利解决了一段小插曲,万万没有想到,我的噩梦才刚刚开始。
有一天,当我要用这张银行卡付款的时候,却发现这张卡只能收款,不能付款了。我赶紧给开户行打电话,这才得知:自己的卡被公安机关冻结了。根据开户行提供的信息,我又给公安机关打电话了解情况。晴天霹雳,司法机关竟然告诉我:客户的款有问题,我可能涉嫌洗钱!
我这一辈子都遵纪守法,怎么可能参与违法犯罪的事情?强行镇定下来,我把大概情况和民警做了汇报。然后,根据民警要求,我把相关的订单、发货记录等所有信息和相关资料整理装订好寄出去。最后,就是怀揣着忐忑的心情,等待结果了。
庆幸的是,资料寄出后不到一周的时间,我的卡就解冻了。但别高兴得太早,到这时,我的噩梦还远远没有结束……
恐怖!半年内,
我所有银行卡都出事了!
在之后的半年里,我名下几乎所有的银行卡都被限制非柜面交易了,就是不能收,也不能付。这时,我算是知道什么叫寸步难行,就像被社会抛弃了一样了,这不要了命吗?
后来,我一家一家开户行联系,一家一家亲自去开户行解除。有些流程简单的,当场就可以解除;麻烦一点的,要提供银行流水说明,并要等开户行上报,三四天左右可以解除;再麻烦一点的,就是等银行通知“什么时候去,提供什么资料”。除此之外,我还被所辖区派出所叫去做了两次笔录。
这短短几个月的时间,我可谓是历尽人间沧桑。每一次用卡都心惊胆颤,生怕又出问题。收款安全问题,就像一块无形的巨石压在我心头,让我寝食难安。外贸人如果不能安心收款,还怎么做生意?
那段时间,我似乎失去了前进的动力。但就在我不知所措的时候,我遇到了XTransfer——它的出现又燃起了我对外贸的热情,因为它会提前对款项安全把关,结汇又快,提现又快,解决了很多收款上的问题,对于我这个小小外贸人来说,再适合不过!
历尽曲折,好在最后问题都妥善解决了。所以外贸人们,如果遇到挫折,一定要勇敢面对,事情都是有解决办法的!我坚信外贸的配套服务会越来越完善,外贸的经营环境会越来越有利,我仍旧立志做一名孜孜不倦的外贸人,为国家创汇做贡献!
ELLEN的故事算是有惊无险地解决了,在替她庆幸之余,外贸老板们也一定记得提高风险意识,尤其注意以下几点,以低账户被冻结的可能:
● 保护账户信息安全。对未成交的客户,不要轻易泄露;
● 不接受无关第三方的汇款。提前和买家确认是否用自己的账户付款,确认汇款人身份及信息;如买家解释付款方与其有合作关系,可索要加盖双方公章的合同查验;
● 可要求买家汇款时附言,写明采购的产品,PI NO.等信息;
● 拒绝多收货款,不替买家向其所谓的供应商或合作伙伴转账,多收的货款,原路退回;
● 拒绝收取来历不明的款项,对“高佣金代理”Say NO;
● 做好贸易各环节上的记录留存,以备不时之需;
● 使用安全合规的账户收款,且有完善的风控审核机制,比如本文作者ELLEN提到的XTransfer,就是一个一站式外贸企业跨境金融和风控服务公司,打造了数据化、自动化、互联网化和智能化的反洗钱风控基础设施,可以有效帮助外贸人拦截风险。据了解,截止今年6月,已有25万+的外贸人选择了信任XTransfer!
打拼不易,外贸老板们一定要时刻警醒,守护好自己辛苦得来的劳动成果!