|
  • 外贸商圈
注册

外贸人到底要如何安全收款?

“我收了一笔22万元的货款,结果账户被冻,还差点被关进看守所!”

  2022-10-25

“我就收了一个货款,不仅收款的卡被冻结了差点被拘留,就连名下四大行的卡都被限制了非柜面交易……

 

 

8月份有个翻译联系我,说他在帮一个埃及客户找一批衣服,后续通过他和埃及客户谈好具体事宜后,最终整批货的价值是22万元人民币,然后9月1日付4万定金,9月10日前发货,发货前会支付我剩余的18万。

 

因为埃及客户无法将22万直接转给我,所以这个翻译就说帮我找到了他经常合作的代付A老板,客户将货款及服务费转给A老板的美国账户后,再经由A老板转给我。我也没多想,就同意了。

 

9月1日我收到了4万定金,账户名不是A老板,是张三,不过我想着反正钱收到了,没有什么问题,就放心的开始安排工厂处理订单了。

 

9月4号,A老板换了一个李四的账户名转给我8万,到9月10日,A老板又用回张三的账户把剩余的10万元给我了,货款付清以后,我就赶快把服装交给物流公司装柜清关送往埃及。

 

9月15日,我一个老客户给我汇款的时候,发现无法支付,我这才发现,我的卡被冻结了。

 

我赶紧去银行询问情况,银行只给了重庆北碚分局的号码,让我自己去问,打了很多个电话找到了冻结的那个派出所,警官说上一笔22万的钱涉嫌诈骗,所以冻结了我的账户。

 

电话里还说,如果我无法证实这笔钱是自己真实出售货物所收取的货款,不仅钱会直接被划扣,甚至人都可能会因为涉嫌犯罪被拘留,我可能还会被关押在外地看守所,因为这种案件,基本都是外地办案。

 

现在快一个月过去了,期间我还飞了重庆提交了证据,虽然不用被拘留了,但是钱是大概率拿不回来了而且我名下的四大行的卡最近都被限制了非柜面交易……客户经理回复说,是因为我有卡涉案,导致银行系统联行后发现,限制了名下的卡5年内非柜面交易

 

我是真不知道该怎么办了,这年头好不容易出了笔单,还没来及高兴,结果飞来这么大一个横祸……

 

 

22万款项背后的交易链揭秘

 

上文中的外贸人表面看不过是收了笔款,然而这笔22万款项的背后却是这样的👇

 

A老板半年前就买了一大批银行卡其中有一张是张三名下的,一直存放着A老板公司赚回来的黑心钱。

 

9月1日A老板收到埃及客户的订单时,就用张三的这张卡转了4万;

 

9月4日,A老板的网赌部,有个叫李四的想在app内充值8万,A老板就指示李四打到上文外贸人的账户;

 

9月10日,约定的最后时间到了,A老板再将剩余的钱结算完。

 

外贸人以为22万是埃及客户给他的货款。但其实,第一笔4万是黑钱,第二笔8万是赌资,第三笔10万也是黑钱

 

所以就回到了文章最开头说的,明明是自己的货款,为什么直接冻结了资金,因为涉嫌犯罪!

 

 

 

总的来说,就是这些收款账户涉及“非法资金”流入,导致账户被冻结或关停。而这些“非法资金”大多数都属于受害人被诈骗后进行的汇款有的诈骗分子同时还会伪装成国外买家物色外贸企业的账户协助其进行洗钱

 

如何注意和规避冻结风险?

 

外贸企业很多时候无法判断地下钱庄或者第三方机构给自己国内银行账户转入的资金,背后是否有涉及到其他非法交易的问题。结果就是,一层层查下来,企业往往成为了监管机构的重点关注对象,银行账户开一个被关停一个,账户资金被冻结,并最终可能导致公司及股东董事的征信出现问题。

 

有相同经历的外贸人不在少数:

 

“我71W被冻了一个多月……”

 

“我被冻了17W……”

 

 

 

那如何避免冻结风险一次次上演?

 

01

警惕收款风险

 

1.警惕“所谓”的第三方代付,尽量让客户通过自身的银行账户汇款;

 

2.一定要对你的客户进行事先的背景调查,公司、职位、国籍、电话、邮箱,多做外部检索看信息是否匹配(Google、LinkedIn、公司网站等);

 

3.如果未经告知,就收到不明来源的货款,第一时间先不要处理。先与客户沟通看是否属实,另外再搜索下付款公司联系方式,和对方确认下真实性。

 

4. 警惕“所谓”的中间商,每次都换一个账户打款给你;

 

5.杜绝任何的“替人收款”,再转给第三方账户的行为。

 

6.不得参与私下买卖外汇。

 

7.不要频繁开展换卡、注销等操作。

 

8.不要出借银行账户,不要借用员工的个人银行账户

 

 

02

安全合规的收款

 

当然,最重要的还是要选择一个安全有保障的收款工具!我们在这里给大家介绍XTransfer外贸收款账户,它拥有强大的风控服务能力,可以帮助商户识别风险并拦截风险资金流入,保护账户安全,避免账户冻结发生。

 

对于使用XTransfer平台进行收款的客户,会有风险合规部门审查每一笔资金来源的正当性,杜绝任何“非法资金”进入XTransfer!

 

而且XTransfer接入了大量的外部信息数据库,同时也凭行业经验积累了大量的骗子黑名单库,通过对“买家”信息的核查,能确认他身份的可靠性,判定他和付款人的真实关系,最终确认此笔款项支付的正当性。保护每一位外贸人的收款账户安全!

 

最重要的是,现在注册,不仅终身免开户费、账户维护费、入账费而且还享受结汇无限额!

 

 

快点击下方立即体验↓↓↓

 

 

 

分享
400-998-9930
service@xtransfer.cn
扫码关注
扫码关注
微信公众号
享受一对一人工咨询

*【中国B2B外贸金融第一平台】,数据源自艾媒咨询于2023年7月发布的《2023年中国中小微外贸企业金融服务需求研究报告》