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外贸人如何规避和防范“假水单”……

  2022-11-07

“这不就是空手套白狼吗,别说合作2年,合作12年都不行,坑你一笔,两年白干!”

 

到底是什么引起网友这么大的愤概?

 

合作2年的老客户

为什么只发水单不付款

 

最近小编在福步论坛看到一个帖子↓↓

 

 

外贸人亲述:

 

客户合作2年多了,去年一年也给下了7个左右的柜子。

 

今年明显感觉他们的销售量也不是很好,第一个柜子发出前,客户就安排了第二个柜子,由于第二个柜子没有收到定金,并且现在要发货了,客户也发了全款的水单给我,但是货款未收到

 

客户要求赶这批铁路班次,如果赶不上,他的最大的客户可能会考虑替换他买其他供应商的东西,我和他之间的合作也就没有了意义。

 

纠结要不要发货的问题了~中信保我们有小额微保,最多赔付10万美金。

 

只是我们之前谈的付款条件是30%定金,70%尾款发货前付清。因为后期我们在没有收到客户定金的情况下,做货,又在没有收到尾款的情况下,安排发货的话,中信保可能不赔的吧?十分感谢宝贵的建议,谢谢!

 

帖子一发出来,就有网友在下面留言,喊楼主快跑~

 

“客户逻辑完全不通,坑你一笔,两年白干。”

 

 

“建议收到货款再发货,水单是可以造假的!!”

 

是的,在外贸经典骗局中,“水单造假”也是有一席之地的!

 

比如上文帖子中的楼主,合作多年的老客户虽然依然在订货,但慢慢汇款越来越不准时,每次都要一直催,催多了,对方就会扔过来一张水单,但查询过后,就发现根本没有汇款,有的外贸人因为怕失去客户就会直接先发货了,结果就是钱货两失……

 

面对这种情况,咱们外贸人一定要记得:不付款就绝对不发货!

 

展会上遇到的大客户

竟然是骗子?

 

其实对于水单造假的骗局样式,不单单只有一种,外贸人一不小心就会中招!

 

外贸人J在一个石材展上遇到了印尼客户H。当时在展会上两人相谈甚欢,H表示看中了其公司一款石材产品,但当时并未表示要订购,仅表示回国后再与其联系。

 

H回国后没多久就和J联系了,但是他表示他看上的是其公司另一款比较稀有的石材产品,并为了表达诚意又飞来了J公司的石材厂参观,还下了一个柜子的订单。

 

然而,等客户回到印尼又告诉J,交货时间太长了,能否三天交货。

 

J表示:“我当时就觉得很奇怪,这不是三天能交货的,他接着问我有没有库存。我告诉他这种板子每个客户要的规格不一样,不可能会有库存的。他听了也没说什么,然后过了十几天,告诉我他要下单了。”

 

这次H没有食言,不久就告诉J已经将款项汇出,并将银行汇款水单传真给她。看到水单后,J就准备着手安排生产了,不过公司财务提醒她,还是等钱到账,再准备生产比较安全

 

结果,H的定金却迟迟不到账,打电话也找不到人,J隐隐觉得事情不太对了,这才注意了一下水单。

 

她称:“这张水单,我怎么看都没发现有盖章的痕迹。虽然是传真件,但其他文字都清晰可见,怎么银行的章却看不到呢?

 

J立刻把水单给公司财务看。财务仔细看后告诉她,客户传真过来的应该只是汇款申请单,而且没有盖章。也就是说,H只是到银行拿了汇款申请单并填写好,但却未将申请单交还给银行,而是将其直接传真给了J

 

小编提醒:一般银行汇款,都是先填个申请单,然后将要汇款的钱交给银行。汇款之后,银行给你的是汇款水单,而且一定是盖章的。申请单一般都不会给你。也就是说,H并没有汇款,而是把申请单直接给了J,让对方误以为他已经付完款了。

 

这时,J发现自己可能被骗了。

 

但还是抱有一丝侥幸心里,马上联系H,称一直没有收到钱,还故意说货物已经开始生产了。谁知对方听了以后,却突然说,除非降价,否则要取消这个订单……

 

至此,J才反应过来,“因为货物是按照H要求的规格切割的,除了他没人会要。H这么做就是想给我下套,用假的水单骗我,等我大货做好后,他再要求我便宜卖给他,而且事后还发现了他和其它供应商也有联系,即使我这单没成功,他也不会有损失……”

 

 

 

如何规避和防范“假水单”

外贸收款应注意哪些?

 

 

那当客户发来汇款水单时,外贸人要如何辨别真假水单呢?

 

一、核对收款信息是否正确

 

(1)收到水单后,首先要查看是否有明显的涂改或PS痕迹,再仔细核对收付款双方名称、账号和金额,尤其是收款账户信息是否正确。

 

下图为2张不同银行的水单样式,供老板们参考~

 

 

(2)水单内容不单只是核对付款双方名称、账号和金额,还有银行盖章、汇款申请日期(Processing Date)和汇款生效日期(Value Date)等,在收到时都要核对清楚,缺一不可;

 

很多人看到了水单顶部的打印日期和表单中的汇款申请日期,就以为代表了资金汇出的日期,其实不然!水单只是一张汇款申请单,客户在汇款行发起汇出申请后,汇款行还需发送MT103报文,才算执行完成。付款行受理交易和执行交易存在时间差。

 

二、确认款项到账后再发货

 

保险起见,外贸老板们在客户提供水单时,可以要求客户提供MT103报文,报文上有具体的银行安排打款时间、汇款金额等信息。

 

三、选择安全且有风控保障的收款方式

 

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不仅如此,XTransfer GPI推出的在途收款查询功能,可以线上实时监控汇款动向!

 

外贸人可以随时在线追踪汇款链路信息,买家到底有没有汇款、汇款现在走到哪个中间行了、中间行扣了几次手续费、扣了多少等信息一目了然!再也不用担心被少数不良买家或者欺诈分子用“假水单”忽悠!

 

 

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注:本文综合来源于福步论坛、XTransfer、雨果跨境等,如有疑问请联系小编~

 

 

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*【中国B2B外贸金融第一平台】,数据源自艾媒咨询于2023年7月发布的《2023年中国中小微外贸企业金融服务需求研究报告》