收款风险警示!来自土耳其的货款竟然导致离岸账户被冻结!

2018-09-13作者: XTransfer 来源: 原创
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“那些NO ZUO, NO DIE”的收款行为。

—— 前言

上期,XTransfer的联合创始人兼首席风险官姚伟春(Alice)为大家分享了乌克兰收款的攻略(乌克兰货款到底能不能收?怎么收?最强攻略都在这里了!),满满干货受到外贸人的疯狂打call,并希望XTransfer能够出更多干货供大家“享用”,所以这期小编带你过一过“那些NO ZUO, NO DIE”的收款行为。

上期文章说到,乌克兰的货款之所以被银行调查,是因为受美国和欧盟制裁的“克罗米亚”和“塞瓦斯托波尔”影响,所以一定要确认您的买家不是来自该地区。

另外,伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴这五个国家的货款也是坚决不能收的,绝大多数银行都拒绝办理这些国家的任何国际业务。

但总有一些外贸人铤而走险,对银行政策置若罔闻。上周XTransfer的风控团队在交易审核过程中针对一笔来自土耳其的汇款进行调查,发现该订单的真实买家来自制裁国家-伊朗,违反了银行及XTransfer的制裁合规政策。

XTransfer作为一家金融机构,依托于银行的基础服务,也必须和银行一样遵守相关的规定和政策,所以XTransfer最终冻结了该客户在XTransfer平台上开立的离岸账户。

无论是在银行开立的离岸账户还是在XTransfer上开立的,都是以你公司名义开通的,你在享受应有服务的同时,也要承担相应的责任。

但很多外贸人缺乏这种意识,总认为账户被冻结是别人家的故事,与自己无关。比如,有很多客户会毫无风险意识地把自己的账户借给朋友使用,认为小忙一个。但实际上,这既违背银行账户的使用原则,也会让你的账户面临被冻结或注销的风险。

如果你的朋友是上述案例中的客户,即使汇款人来自土耳其,躲避了中间行的拦截,但最终也会因为客户来自制裁国家而被冻结账户。

借用你账户的朋友只是无法收到货款,但你却要为他违反制裁银行政策的行为负责!账户一旦被冻结,追悔莫及!

离岸账户是外贸人开展跨境贸易不可缺少的工具,大家且收款且珍惜!

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