朋友让我帮他代收一笔货款,最后我的账户被冻结了…

2018-09-28作者: XTransfer 来源: 原创
  • 收款风险警示
  • 代收

小编专门请来XTransfer的风控团队化身“X-侦探”为我们活灵活现了几个典型错误使用案例。

—— 前言

上期的收款风险警示文章—《来自土耳其的货款竟然导致离岸账户冻结!》为大家讲了一个“买家找人代付害了卖家”的收款故事,引起众多外贸人对账户使用规范的重视。

那除了以上例子之外,还有什么“NO ZUO NO DIE”的收款行为供大家吸取教训,引以为戒呢?小编专门请来XTransfer的风控团队化身“X-侦探”为我们活灵活现了几个典型错误使用案例。

好人不一定有好报,代收肯定被发现

XTransfer风控团队在审核结汇提现相关单据时,发现客户郝仁的PI信息上没有任何物流信息。在未发货的场景下,外贸企业使用XTransfer的结汇提现产品需要提交:发票或合同,货运安排。

所以XTransfer审核人员打电话向客户郝仁核实相关信息并要求提供相应材料,客户郝仁先是各种理由搪塞,后来在XTransfer审核人员耐心解释下才配合提供了与买家的微信截图和邮件往来截图。

这时,XTransfer风控团队的侦探人格显露出来了,根据以往的审核经验,加上XTransfer风控团队的火眼金睛和层层推理,他们发现这个客户提供的材料和说辞都漏洞百出:PI的伪造痕迹严重;微信和邮件截图又指向另一个“卖家”

XTransfer风控团队怀疑客户郝仁帮人代收货款,客户郝仁最后也承认,他确实是帮朋友代收货款。

他将朋友与买家的PI进行了PS处理伪造成自己和买家的PI,之所以不配合提交材料是因为他根本没有,最后只能让朋友截取部分微信沟通记录和邮件记录,然后简单PS之后给XTransfer审核人员,以为可以蒙混过关,没想到一下子就被识破了。

最终结果

XTransfer作为一家依托于银行基础服务的金融公司,必须像银行一样遵守相关规定和政策。

针对客户郝仁帮朋友代收的“好人”行为,我们认为这违背了银行和XTransfer的制裁合规政策,最终将该笔货款原路退回,并暂时性冻结客户郝仁收款账户的提现功能。面对更为严重的代收行为,XTransfer将永久冻结收款账户!

启示

以往,使用离岸账户帮人代收,或者借别人的离岸账户收,是一件低风险的事。

因为钱从哪里汇入,不管;钱汇出到哪里,不管,这种“自由”让很多外贸人有一种“账户是我的,我就可以随便用”的假象。但现在银行的合规检查越来越严,但凡被发现“乱用”、“滥用”等行为,账户被冻结就是必然的结果!

而XTransfer作为一家金融机构,在监管部门、银行、合作方等多方监督下,合规审核会更加严苛,在XTransfer风控系统的监测和风控团队的火眼金睛下,代收等违法操作肯定会被识破,最终也不会比“账户被冻结”更轻!

小编温馨提示,每笔交易的相关材料都要存档(合同/PI/物流单据/箱单),与买家在Whatsapp或微信等社交软件确认订单信息后,要邮件再确认一遍。一旦银行或XTransfer需要你另外补交相关材料时,才不会心慌马乱,耽误收款进程。

最后最重要的事情再说三遍:不要代收!不要代收!不要代收!否则后果自负!

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