跨境收款服务三方协议

版本日期：2026年2月3日

 

本跨境收款服务三方协议（“本协议”）由您作为商户（“您”）与上海安信汇支付有限公司（“安信汇”）与Xtransfer Limited（“XTransfer”，与安信汇统称“我们”）共同签订。您知晓并同意，安信汇是经中国人民银行批准的非银行支付机构，为您在跨境电商收款中提供跨境人民币收款及境内资金结算服务；XTransfer为您在跨境电商收款中提供境外资金归集等综合服务。

 

在使用本协议项下服务之前，请您仔细阅读本协议。本协议条款可能不时修订，修订内容将在XTransfer平台上公布，并于公告后的合理期限届满后生效，请您关注该等更新。若您在该等修订后继续使用本协议项下服务，视为您已同意本协议的最新版本。

 

如您对本协议内容或页面提示信息有疑问，请勿进行下一步操作。您可通过安信汇官方热线400-998-9930进行咨询，以便我们为您解释和说明。您通过网页勾选本协议并点击确认，视为您同意接受本协议。

                                       

一、 业务处理

1. 您知悉并同意：为使用本协议项下的跨境收款服务，您还需要阅读并同意安信汇《用户协议》《隐私政策》《支付账户服务协议》《支付服务协议》（“安信汇规则”）等，并同意入网安信汇作为安信汇的商户，由安信汇履行商户管理等主体责任。

2. 您保证本协议项下的交易符合其注册地、经营所在地、交易发生地及中华人民共和国法律法规的要求，不得进行洗钱、销赃、欺诈等违法活动。

3. 您申请开通服务，需向安信汇、XTransfer提供必要的基本信息、资质证明信息等资料，包括但不限于基本业务情况说明、营业执照、法定代表人/负责人/受益所有人身份证明、联系方式，具体以您在XTransfer平台开通服务需提交的信息资料为准。您知悉并同意，安信汇有权通过XTransfer平台收集您的申请信息资料。安信汇、XTransfer收到信息资料并审核通过后，为您提供本协议项下服务。

4. 您保证本协议下的交易具有真实交易背景，交易范围符合中国人民银行以及中国国家外汇管理局的相关规定。我们仅为具有真实交易背景的跨境收款提供服务，我们不为以下交易提供服务：

（1）不符合中华人民共和国进出口管理规定的货物、服务贸易；

（2）不具有市场普遍认可对价的商品交易，以及定价机制不清晰、存在风险隐患的无形商品交易；

（3）可能危害中华人民共和国国家、社会安全，损害社会公共利益的交易；

（4）中华人民共和国法律法规或中国人民银行，中国外汇管理局等明确禁止的交易；

（5）违反您注册地或经营所在地或交易发生地法律法规的交易；

如因上述交易或行为导致我们损失的，包括但不限于我们受到监管机构处罚、先行向客户赔付等，您应向我们承担全部赔偿责任。

5. 在满足本协议以及安信汇规则的前提下，您可向安信汇提交跨境收款的支付指令，安信汇审核通过后将对应款项按照支付指令汇至您指定的符合适用法律法规规定的中国境内结算账户，跨境收款服务相关的境外端资金结算服务由XTransfer向您提供。安信汇与XTransfer之间的交易信息传输将根据适用法律法规的要求通过清算机构进行交互。

6. 本协议项下，您向安信汇发出的交易指令为不可撤销的指示,。您应对其提交的交易指令、支付信息的真实性、准确性、完整性负责。您保证不以虚构交易、分拆等方式逃避监管，不向其他支付机构或银行重复提供该等信息用以交易信息的逐笔还原。如因您提供的交易指令、支付信息等不真实、不准确、不完整或非安信汇原因而产生的差错，由您承担责任。我们对于按照您交易指令完成的支付交易或行为不承担任何责任。

7. 您应在提交跨境支付交易指令当日向我们提供能证明交易真实性的证明资料，具体以安信汇规则和不时的要求为准。您知悉并同意我们可以通过第三方渠道验证交易信息。您应确保其提供的所有资料的合法性、真实性、准确性、正确性、完整性，并独立承担因交易资料不合法、不真实、不准确、不正确、不完整而引起或导致的一切责任。若您未能按照我们的要求披露或提供与款项相关之交易信息的，我们可以拒绝执行您所发出的有关款项的交易指令，并依其自主决定的方式将款项退回至款项的汇出账户，且您应当承担与退款相关的费用和汇兑损失（若有）。

8. 本协议下交易所涉及的商品或服务不得侵犯第三方的知识产权或其他合法权益。违反本条约定给第三方或者我们造成损失的，由您承担全部赔偿责任。

 

二、 反洗钱及风控管理

 

1. 您使用安信汇提供的支付服务时，若发现您或其法定代表人或受益所有人存在于中国支付清算协会及清算机构所建立的商户黑名单内，安信汇有权经核实后于【10】日内将您予以清退（终止协议）。

2. 如果存在异常交易或者大额交易，安信汇有权要求您提供交易证据。在您未按要求提供相关证据之前，安信汇有权采取延迟结算、冻结、暂时停止提供服务等措施；如您不能按要求提供证据，或者在给我们造成相应损失的情况下，我们有权解除本协议。

3. 安信汇有权根据监管机构的要求或安信汇风险防范的需要（如商户涉嫌套现、赌博、洗钱、涉黄等）对本协议项下交易进行检查。

4. 您应及时、积极配合安信汇或监管机构等发起的对本协议项下交易的调查或检查，在规定时间内提供相关交易信息、物流信息以及资金信息等真实性的证明文件。

5. 您应积极配合安信汇、银行、监管机构及清算机构（包括银联、网联）等反洗钱工作，严格遵照反洗钱相关规定，履行反洗钱工作相关义务。按安信汇、银行及监管机构的要求，配合进行反洗钱调查工作，您应及时出具能够证实本协议项下相关业务或交易用途真实、合法的依据和凭证。安信汇认为您的反洗钱措施未能符合中国国家反洗钱监管机构要求的，有权要求您进行改进，您仍不能达到监管要求的，安信汇有权暂时停止服务，直至您达到监管要求。

6. 在任何情况下，无论本协议是否有其他约定，安信汇有权根据交易安全及风险管理的需要采取延迟结算交易资金、暂停支付服务等风险防范措施。如您涉嫌洗钱、诈骗、金融犯罪及其他违法犯罪活动，我们有权立即解除本协议。

 

三、 个人信息及保密条款

 

1. 保密信息是指您、安信汇、XTransfer在履行本协议期间所获知的属于本协议下其他方的不为公众所知的商业、营销、技术或其他资料（包括但不限于各项技术、交易信息、客户信息、个人信息、商业秘密、数据统计资料等）。

2. 本协议所称个人金融信息，是指安信汇作为支付机构通过开展业务或者其他渠道获取、加工和保存的个人信息，包括个人身份信息、财产信息、信用信息、金融交易信息及其他反映特定个人某些情况的信息。

3. 您、安信汇或XTransfer为开展本协议约定之合作，需要收集个人信息时，应当遵循合法、合理、必要原则，不得收集与业务无关的信息或者采取不正当方式收集信息，不得非法存储个人金融信息，应妥善保管依法收集的个人金融信息，防止信息遗失、毁损、泄露或者篡改，如发生该等情况的，应当立即采取补救措施。您、XTransfer或安信汇的工作人员应当对业务过程中知悉的个人金融信息予以保密，不得非法复制、非法存储、非法使用、向他人出售或者以其他非法形式泄露个人金融信息。

4. 任何一方不得将其在本协议下获知的上述保密信息泄露给任何本协议外的第三方，亦不得不正当的利用上述保密信息。任何一方的保密义务于本协议终止、变更或解除后继续存续，直至非因其自身原因而导致另一方保密信息公开为止。

5. 尽管有前述规定，您特此同意我们有权将本协议项下相关交易信息、客户身份信息等提供给监管机构、清算机构或所涉银行进行交易核查。

 

根据中国海关的要求，您同意安信汇有权将本协议项下所涉及的交易信息、支付信息等开放给海关并与海关系统对接。同时，为了符合相关法律法规、监管要求，及为您提供本服务所需，您同意安信汇和/或XTransfer在与履行监管要求的义务相关、提供本服务所需或便利本服务提供之目的，向合作银行、清算机构和/或相关监管部门提供您的身份信息及交易信息，或为您进行相应的基本情况填报等，以便完成信息申报、监管报告并为您提供跨境支付结算服务。

 

四、 违约责任

1. 任何一方违反或不履行在本协议中约定的义务均构成违约。因违约而给守约方造成损失的，违约方应承担全部赔偿责任；本协议其他条款就违约责任另有明确规定的，违约方还应按其他条款的约定承担违约责任。

2. 因不可抗力导致本协议全部或部分无法履行的，无法履行方在不可抗力影响的范围内无需承担违约责任。“不可抗力”是指在本协议签订后发生的、无法预见、无法避免并无法克服的客观情况。不可抗力发生后，您、安信汇、XTransfer须立即协商是否继续履行或终止本协议。

3. 由于银行、清算机构、电信运营商系统的故障、调整升级或电力中断、技术故障或现有技术能力无法防御的黑客攻击等原因造成安信汇、XTransfer服务系统无法正常运作的，不视为安信汇、XTransfer违约。

 

五、 协议变更及解除

 

本协议的变更及解除适用安信汇规则。就本协议项下的跨境收款服务而言，若与已签署的协议存在任何不一致的，应以本协议为准。

 

六、 适用法律及管辖

 

本协议之效力、解释、变更、执行与争议解决均适用中华人民共和国法律（为避免歧义，本协议所称“中华人民共和国法律”不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及中国台湾省法律）。由于本协议引起或与之相关的任何争议、争论、分歧或索赔，包括存续、有效性、解释、履约、违约或终止或关于本协议的非合同义务引起的任何争议，将提交到上海国际仲裁中心（“SHIAC”)，根据SHIAC届时有效的仲裁规则通过仲裁进行最终裁决。仲裁地为上海。仲裁员人数为1人。仲裁程序应当以中文进行。