XTransfer筑牢反洗钱风控“地基”,力促外贸出口付款方式合法合规化

作者: XTransfer
来源: 原创
2022-03-29
外贸出口付款方式
XTransfer筑牢反洗钱风控“地基”,力促外贸出口付款方式合法合规化

随着经济全球化和互联网技术高速发展,新的洗钱手段层出不穷,洗钱犯罪无孔不入,反洗钱合规成为整个支付行业关注的焦点。为依法打击治理洗钱违法犯罪活动,进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系,促进外贸出口付款方式合法化,近日,中国人民银行、公安部、国家监察委员会、最高人民法院、最高人民检察院、国家安全部、海关总署、国家税务总局、银保监会、证监会、国家外汇管理局11部门联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划(2022—2024年)》(以下简称《计划》),决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。

外贸出口付款方式

跨境贸易是实现全球化的重要途径,但同时也面临着外贸出口付款方式不合法合规、非法洗钱、恐怖融资等风险的巨大挑战。业内人士普遍认为,与跨境贸易相关的反洗钱工作,尤其是和中小微企业相关的部分,难度系数最高。

究其原因,跨境贸易行业在经营过程中涉及到的资金金额庞大、资金来源复杂,外贸出口付款方式不合规,容易让不法分子有机可乘。与此同时,也存在部分中小微企业缺乏合规意识、被动参与洗钱的情况。例如,一些不法分子打着寻找中国代理商的幌子,以丰厚的佣金为诱饵,物色有外贸收款账户的中小微企业,助其完成洗钱。

一站式外贸企业跨境金融与风控服务公司XTransfer的风控及合规负责人向记者介绍此类典型案例时称,“不法分子通过盗用邮箱来窃取当事各方的交易往来和订单进展,然后以工厂的名义给海外买家发邮件引导他们把款项付给第三方,一旦这笔款项入账,第三方将面临巨大的资金风险。值得庆幸的是,这位第三方是XTransfer的客户,XTransfer风控系统接收到异常入账申请后触发警报,最终,在严格的反洗钱风控审核下,交易及时终止。

据了解,XTransfer通过与知名跨国银行及金融机构合作,建设跨国大集团级全球多币种统一结算平台,并打造了以中小微企业为中心的数据化、自动化、互联网化和智能化的反洗钱风控基础设施,对每一笔资金流动匹配相关的交易背景,并对信息流、物流和资金流交叉验证以还原交易全貌,利用人工智能技术对交易链路全程数据化监控,有效识别风险。

XTransfer以真实的实物贸易背景为依托,确保每笔交易的合规性,基于大数据和AI驱动的智能风控系统,在第一时间精准识别交易风险并电话告知客户。同时,XTransfer在充分考虑外贸交易特征多样化的情况下坚守严格标准,为客户提供长期安全稳定可用的外贸出口付款方式。除此之外,XTransfer还推出了“跨境交易风险咨询服务”,为广大外贸人在跨境交易过程中识别潜在的反洗钱、欺诈等风险提供支持。

本页面所提及「外贸收款」及「结汇业务」,均由XTransfer境外展业主体负责海外收款,由合作的境内持牌第三方支付机构在资金跨境环节收汇、结汇,为企业提供安全便捷的跨境交易服务。
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