如何选择安全可靠的国外收款通道?XTransfer服务识别风险,解决难题

作者: XTransfer
来源: 原创
2022-04-12
国外收款通道
如何选择安全可靠的国外收款通道?XTransfer服务识别风险,解决难题

最近几年,外贸行业发展前景巨大,外贸公司在发展壮大自己的同时,也面临着对国外收款通道的选择,收款通道这关乎商家的切身利益,但是常有一些不法分子借此会盯上跨境贸易。

业内人士普遍认为,“与跨境贸易相关的反洗钱工作,尤其是和中小微企业相关的部分,难度系数最高。”究其原因,跨境贸易行业在经营过程中涉及到的资金金额庞大、资金来源复杂,容易让不法分子有机可趁。与此同时,部分中小微企业因缺乏合规意识,未能选择足够安全合规的国外收款通道,导致被动参与洗钱。例如,一些不法分子打着寻找中国代理商的幌子,以丰厚的佣金为诱饵,物色有外贸收款账户的中小微企业,助其完成洗钱。

以XTransfer风控系统拦截的典型案例为例:不法分子通过盗用邮箱来窃取当事各方的交易往来和订单进展,然后以工厂的名义给海外买家发邮件引导他们把款项付给第三方,一旦这笔款项入账,第三方将面临巨大的资金风险。值得庆幸的是,这位第三方是XTransfer的客户,XTransfer风控系统接收到异常入账申请后触发警报,最终,在严格的反洗钱风控审核下,交易被及时终止。据统计,这样的手法大概占整个洗钱案例的40%。

国外收款通道

针对上述这种犯罪行为,2022年3月3日上午,上海市杨浦区公安分局经侦支队队长和副队长一行来访调研XTransfer,XTransfer相关负责人参加了此次座谈。

座谈会上,XTransfer负责人介绍了XTransfer整体发展情况以及当前中小微出口企业在外贸收款中遇到的问题。同时他指出,跨境贸易领域一直面临着欺诈、非法洗钱、恐怖融资等风险的巨大挑战,为筑牢反洗钱屏障,XTransfer自主研发并打造了以中小微企业为中心的数据化、自动化、互联网化和智能化的反洗钱风控基础设施,有效识别跨境交易风险。

杨浦区公安分局经侦支队队长充分肯定了XTransfer在反洗钱风控领域取得的成果。他希望,未来双方可以加强相关工作的经验和技术交流,共同为确保国家反洗钱工作扎实有效开展助力。

对此,XTransfer负责人表示,在未来XTransfer还将和公安部门充分交流经验,不断升级反洗钱风控技术与服务,让外贸人以更安全合规的国外收款通道进行跨境收款,进一步保障外贸企业客户的账户和资金安全。

本页面所提及「外贸收款」及「结汇业务」,均由XTransfer境外展业主体负责海外收款,由合作的境内持牌第三方支付机构在资金跨境环节收汇、结汇,为企业提供安全便捷的跨境交易服务。
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