上周，外贸圈刷屏的消息是什么？？？

前天，有消息称，某收款平台大量客户集中收到账户关停的通知，措手不及！

对于从事外贸的人员来说，开设离岸账户是必不可少的，但公开披露的信息中，2009-2019年间，全球离岸账户数目平均下跌了34%。

离岸账户被关闭的原因有很多，但实际上更多的还是在于风险合规的因素。

对于中小企业而言，交易金额小且高频，给银行的反洗钱审查带来了巨大压力。尤其个别企业在使用账户时存在一些不当的操作，致使风险因素剧增，导致账户被关也就不足为奇了。

开立新账户的门槛也随之提高；而银行内部自查清理账户的动作也会持续展开。离岸账户关停潮不是银行“一时兴起”，而是大势所趋。

Alice

XTransfer CRO

“回归源头，企业使用账户、日常交易时就应具备基本的外贸风险防范意识，同时采取相应的规范化操作和风险控制措施，能大大提高自身账户的抗风险能力，让企业在风波中依然稳定经营。而各类风险中，外贸企业最容易忽视的就是交易对手风险。”

网络上搜索“离岸账户关闭”、“外贸诈骗”，碎片化的新闻、干货层出不穷，让人眼花缭乱，但任何领域的知识都是万变不离其宗。

为了让外贸朋友从根本上理解离岸账户关闭潮的原因、学习如何系统性提高账户稳定性、日常外贸交易中如何夯实防骗堡垒等知识，XTransfer隆重推出“风险防范主题月”活动——防范风险 合规经营 | 让安全伴你同行！

此次活动由XTransfer首席风险合规官Alice牵头开展。

这次“风险防范主题月”具体有哪些活动呢？

1. 有奖风险教育答题

如果你是外贸新手，强烈建议做这份问卷、防范于未然；如果你是遭遇过或者与外贸欺诈案擦肩而过的外贸老鸟，强烈建议做这份问卷、温故而知新、不再踩坑！

先透露问卷中的2道问题： 

（1）在国际出口贸易开展过程中，您所在公司一般通过哪种方式来核实买家身份？ 

（2）您认为以下哪些选项属于制裁的范围？

义乌市公安局经侦大队的警察蜀黍说：“筑牢自己的保垒，是防骗的根本，经营户同诈骗分子的关系是攻守关系，经营户处在守的位置，诈骗分子是攻方，按兵法‘十则围之，五则攻之’理论，如果你花一分力气设置了防骗防火墙，诈骗分子要骗到货，就要花五分精力来破解，如果你不设防，当然诈骗分子也不用花力气。”

（和XT小马哥同名的警察蜀黍）

BTW，做了这份问卷，XTransfer还会给你发放丰厚的奖励

完成答题，即可享无门槛50元结汇提现抵用券或等值的普通提现抵用券。

答题得高分者，还可额外享有大额抵用券！

得分70分—80分，即可享无门槛100元结汇提现抵用券或等值的普通提现抵用券；

得分81分—90分，即可享无门槛200元结汇提现抵用券或等值的普通提现抵用券；

得分91分及以上，即可享无门槛300元结汇提现抵用券或等值的普通提现抵用券；

（具体活动细则，待问卷发布后可查看）

业务员的风险意识对于规范经验、风险防范至关重要，强烈建议老板们安排每一位业务员参与风险教育答题，每个账户最多可邀请10位业务员答题，多答多得券！

2. 两期超干货直播

XTransfer高级风控及合规专家小马哥将为你们带来外贸风险相关主题的两期超干货直播！

第一期直播——“过往欺诈案例及警示”

XTransfer公众号往期推文中，外贸欺诈主题的推文阅读量显著性飙高，直播中，我们会梳理往期经典案例，由表及里地为大家讲解案例、背后逻辑、防范措施。

力求让大家系统性学习外贸风险防范知识，避免掉入被骗钱骗货关户的坑！

第二期直播——“如何加速XTransfer审核通过”

新用户在最初使用XTransfer时，总会抱怨提交资料多、审核复杂；老用户在上手XTransfer后，感叹上手XTransfer后、提现极速、安全方便！

第二期直播，我们将为你带来加快审核完整版操作手册，让你用起来更快！

3. 发布产品新功能

XTransfer严格的风险审查在客户群中是公认的，但同时用户也会"抱怨"审核能不能再快一点，步骤能不能更简化一些。这些反馈我们都时刻记在心里，在保障交易安全的前提下也一直在努力提升用户的使用体验。

“风险防范主题月”活动期间，我们在产品上会有提升用户体验方面的大动作！

FX分分钟到账：换汇不再等待，无需预约提现，节假日也不受影响 – 预计11月上线；

风险审核一步到位：优化订单页面，引导用户一次性提供精准的材料，入账结汇一步审核到位 – 预计11月中旬上线。

4. 风险案例系列文打包大放送

2年多时间里，我们积累了一些XTransfer破解的外贸欺诈案例，我们将分类整理、更新专业警示后，发送给所有XTransfer注册用户，聪明的外贸人使用XTransfer，聪明的外贸人更懂得风险防范的重要性！

这个价值嘛，无价！

为了能在“风险教育主题月”活动中获得无价风险案例系列文，你还不赶紧注册XTransfer？

5. 城市外贸金融节线下分享

第一站“瓯越外贸金融节”活动上，我们邀请到了国家外汇管理局相关人士，她准备了关于企业跨境结算风险的分享，其中反洗钱管理引起了与会者的特别兴趣。

下一站城市外贸金融节活动，XTransfer首席风险合规官Alice将围绕外贸风险合规带来她的深度见解！

俗话说“知己知彼，百战不殆”，真诚地建议每一位外贸老板、业务员能花点时间深度参与此次活动，必定会帮你大大降低陷入外贸欺诈泥潭的可能性！

有人说“我买保险了”，买了保险，你会希望预防的那些风险发生吗？还不如自己在前期就加强风险防范意识，采取相应的措施，是吧！

XTransfer“风险防范主题月”活动等你来！