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政企合作反洗钱风控,上海杨浦经侦莅临XTransfer调研交流

作者: JASMINE ZHENG
来源: 动点科技
2022-03-04
官方合作
媒体报道
3 月 3 日上午,上海市杨浦区公安分局经侦支队队长谢律、副队长程磊一行来访调研 XTransfer。XTransfer 创始人兼 CEO 邓国标、政府关系总监张云轩等参加座谈。
政企合作反洗钱风控,上海杨浦经侦莅临XTransfer调研交流

会议上,邓国标介绍了 XTransfer 整体发展情况以及当前中小微出口企业在外贸收款中遇到的问题。同时他指出,跨境贸易领域一直面临着欺诈、非法洗钱、恐怖融资等风险的巨大挑战,为筑牢反洗钱屏障,XTransfer 自主研发并打造了以中小微企业为中心的数据化、自动化、互联网化和智能化的反洗钱风控基础设施,有效识别跨境交易风险。

谢律队长充分肯定了 XTransfer 在反洗钱风控领域取得的成果。他希望,未来双方可以加强相关工作的经验和技术交流,共同为确保国家反洗钱工作扎实有效开展助力。

为什么洗钱犯罪者会盯上跨境贸易?

业内人士普遍认为,“与跨境贸易相关的反洗钱工作,尤其是和中小微企业相关的部分,难度系数最高。” 究其原因,跨境贸易行业在经营过程中涉及到的资金金额庞大、资金来源复杂,容易让不法分子有机可趁。与此同时,也存在部分中小微企业缺乏合规意识、被动参与洗钱的情况。例如,一些不法分子打着寻找中国代理商的幌子,以丰厚的佣金为诱饵,物色有外贸收款账户的中小微企业,助其完成洗钱。

以 XTransfer 风控系统拦截的典型案例为例:不法分子通过盗用邮箱来窃取当事各方的交易往来和订单进展,然后以工厂的名义给海外买家发邮件引导他们把款项付给第三方,一旦这笔款项入账,第三方将面临巨大的资金风险。值得庆幸的是,这位第三方是 XTransfer 的客户,XTransfer 风控系统接收到异常入账申请后触发警报,最终,在严格的反洗钱风控审核下,交易被及时终止。

据统计,这样的手法大概占整个洗钱案例的 40%。

打击洗钱犯罪力度不断升级

随着经济全球化和互联网技术高速发展,新的洗钱手段层出不穷,洗钱犯罪无孔不入,反洗钱合规成为整个支付行业关注的焦点。

2022 年 2 月,中国人民银行、公安部、国家监察委员会、最高人民法院、最高人民检察院、国家安全部、海关总署、国家税务总局、银保监会、证监会、国家外汇管理局 11 部门联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划(2022—2024 年)》(以下简称《计划》),决定于 2022 年 1 月至 2024 年 12 月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。

这意味着多部门强化统筹协作,针对洗钱犯罪正在打出一套组合拳。

XTransfer 筑牢反洗钱屏障

作为 B2B 跨境金融和风控服务平台,XTransfer 始终十分重视反洗钱风控。

通过与知名跨国银行及金融机构合作,建设跨国大集团级全球多币种统一结算平台,XTransfer 打造了上述以中小微企业为中心的 “四化” 反洗钱风控基础设施,会对每一笔资金流动匹配相关的交易背景,并对信息流、物流和资金流交叉验证以还原交易全貌,利用人工智能技术对交易链路全程数据化监控,有效识别风险。

同时,XTransfer 以真实的实物贸易背景为依托,确保每笔交易的合规性,基于大数据和 AI 驱动的智能风控系统,在第一时间精准识别风险并拦截交易。

除此之外,XTransfer 还推出了 “跨境交易风险咨询服务”,帮助广大外贸企业在跨境交易过程中识别潜在的洗钱、欺诈等风险。

未来,XTransfer 还将和公安部门充分交流经验,不断升级反洗钱风控技术与服务,进一步保障外贸企业客户的账户和资金安全。

本页面所提及「外贸收款」及「结汇业务」,均由XTransfer境外展业主体负责海外收款,由合作的境内持牌第三方支付机构在资金跨境环节收汇、结汇,为企业提供安全便捷的跨境交易服务。
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