跨境电商金融公司XTransfer着力于反洗钱风控,助力信息安全

作者: XTransfer
来源: 原创
2022-08-17
跨境电商金融公司
跨境电商金融公司XTransfer着力于反洗钱风控,助力信息安全

近年来国家不断加大金融反洗钱风控监管力度,这对跨境电商公司提出了更高的要求。在反洗钱风控的行业实践层面,跨境电商B2C领域已经形成标准化的风控流程。而跨境电商B2B由于交易链更长,从在线询盘、沟通、定制,到寻找供应商、生产、找货代、发货、清关等,一笔交易往往长达数月,整个交易链涉及大量线下环节,任何一个环节风险都可能影响交易。因此,跨境电商B2B交易在反洗钱风控环节的难度系数更高,亟需跨境电商金融公司提供更便捷的跨境电商金融服务。

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  随着中小微企业在出口贸易中占据越来越多的份额,贸易形态的碎片化也愈加明显。中小微企业的B2B贸易存在类目复杂多变、交易额度小、频次不稳定等因素,同时更多依赖银行账户来周转资金,这个过程中需要由银行来管控反洗钱等风险,由于反洗钱的要求,跨境支付审核严格、收款流畅性差,跨境电商B2B企业经常会面临资金被冻结的情况。

  XTransfer负责人认为,需要一套适应从事跨境电商B2B的中小微企业灵活行业需求、高效、低成本的新外贸金融数字基础设施。“XTransfer从诞生的第一天起,就将反洗钱风控当作我们商业模式的重要支柱。”

  作为一家跨境电商金融公司,XTransfer通过与知名跨国银行及金融机构合作,建设跨国大集团级全球多币种统一结算平台,并打造了以中小微企业为中心的,数据化、自动化、互联网化和智能化的反洗钱风控基础设施。XTransfer以实物贸易背景为依托,确保每家跨境电商B2B企业客户和每笔交易的合规性。

  在反洗钱风控工作开展过程中,审核企业资质、交易订单、收付款等资料是无法绕开的重要环节。一方面,跨境电商金融公司XTransfer要确保每一笔款项是基于真实贸易;另一方面,还要确保买家用于支付此笔交易的款项来源是正当且“干净”的,避免外贸人被动涉及“洗钱”,保障收款账户安全。

  对跨境电商金融公司来说,反洗钱风控永远是一个攻防战,它不是一个固态或静态的过程,需要根据交易场景和风险趋势的不断变化而变化,这决定了风控工作必然始终处于一种非常紧凑、不停迭代的状态中。

  迄今为止,XTransfer已为超十万家从事跨境电商B2B的中小微企业提供了跨境金融和风控服务,在这一过程中拦截了大量风险交易,避免了很多无辜外贸企业收款账户被关的风险,为他们的跨境电商交易实实在在筑起了一道坚固的合规反洗钱屏障。

本页面所提及「外贸收款」及「结汇业务」,均由XTransfer境外展业主体负责海外收款,由合作的境内持牌第三方支付机构在资金跨境环节收汇、结汇,为企业提供安全便捷的跨境交易服务。
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